上海農(nóng)商行：再貸款力度加大 支持小微及民企信貸投放
來源：經(jīng)濟(jì)日報2018-12-06 09:12:11編輯：Xfq
記者獲悉，日前上海地區(qū)首筆“人民銀行專項(xiàng)支持小微和民營企業(yè)”再貸款成功發(fā)放至上海農(nóng)商銀行賬戶，惠及民營小微企業(yè)38戶，加權(quán)平均利率僅4.45%，比9月末普惠口徑小微貸款加權(quán)平均利率低32個基點(diǎn)。
作為上海地區(qū)支持民營小微企業(yè)的生力軍，今年以來，上海農(nóng)商銀行已借用支小再貸款46.3億元，占央行上?？偛恐≡儋J款發(fā)放金額的88%，其中民營小微企業(yè)占比90%以上。同時，上海農(nóng)商行也積極申請?jiān)儋N現(xiàn)額度，今年以來累計(jì)發(fā)生再貼現(xiàn)9.92億元。截至11月底，目前再貼現(xiàn)余額為4.59億元，切實(shí)為改善小微企業(yè)、民營企業(yè)融資環(huán)境發(fā)揮作用。
再貸款是人民銀行為實(shí)現(xiàn)貨幣政策和宏觀調(diào)控目標(biāo)而對金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的貸款，是重要的貨幣政策工具之一，對改善小微企業(yè)資金可獲得性、降低小微企業(yè)融資成本具有積極推動作用。一直以來，上海農(nóng)商銀行立足上海本地，積極助推實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，扶持小微企業(yè)成長。
截至2018年11月底，上海農(nóng)商銀行已累計(jì)向央行上?？偛拷栌弥≡儋J款113億元。據(jù)記者了解，隨著央行在上海地區(qū)再貸款額度的擴(kuò)大，上海農(nóng)商行預(yù)計(jì)年內(nèi)還將向央行上海總部增加申請10億元左右再貸款。
配合再貸款的發(fā)放，上海農(nóng)商銀行專項(xiàng)出臺了支小再貸款管理制度，規(guī)范對再貸款的管理和資金的使用，確保再貸款資金專項(xiàng)用于對小微企業(yè)等普惠領(lǐng)域信貸支持；并通過再貸款資金與其他資金相互配合，通過杠桿化運(yùn)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)政策性資金和商業(yè)銀行自有資金相互配合，放大政策支持效果，撬動小微企業(yè)信貸規(guī)模放量增長。
截至2018年10月末，上海農(nóng)商行人民銀行普惠小微企業(yè)貸款規(guī)模已超200億元，上海市場占比約8.5%，較年初增加逾40億元，預(yù)計(jì)全年增量占比將達(dá)到全行人民幣貸款增量的10%以上，可完成普惠金融定向降準(zhǔn)“第二檔”目標(biāo)要求。
加強(qiáng)科技金融服務(wù)創(chuàng)新、著力培育科技金融服務(wù)特色，是上海農(nóng)商銀行探索差異化競爭、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要途徑。
自首筆借用再貸款時，上海農(nóng)商行就制定了以科技金融為特色、服務(wù)實(shí)體小微企業(yè)的再貸款使用計(jì)劃，將央行支小再貸款資金優(yōu)先用于對科技企業(yè)的支持，尤其是集成電路、生物醫(yī)藥、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等重點(diǎn)領(lǐng)域。
在上?？苿?chuàng)中心建設(shè)的大背景下，上海農(nóng)商行再貸款資金支持的科技貸款占比也不斷提升。多家科技企業(yè)得以快速發(fā)展，獲得了上海市科技進(jìn)步獎、科技小巨人企業(yè)、上海市“專精特新”中小企業(yè)等榮譽(yù)。
例如，農(nóng)樂生物與上海農(nóng)商行簽署認(rèn)股權(quán)協(xié)議，計(jì)劃啟動IPO流程；秦漢胡同成為深耕國學(xué)教育與傳統(tǒng)文化的全國性品牌；賽金醫(yī)藥、盛美半導(dǎo)體也是上海重點(diǎn)發(fā)展的生物醫(yī)藥、集成電路領(lǐng)域的知名企業(yè)。
上海農(nóng)商銀行表示，將繼續(xù)借力支小再貸款政策工具，重點(diǎn)支持兩家科技專營機(jī)構(gòu)對科創(chuàng)企業(yè)的信貸投放。目前，上海農(nóng)商行于2012年設(shè)立的上海首家科技支行——張江科技支行，其科技企業(yè)貸款規(guī)模在上海市全轄科技支行占比近四成；今年10月23日，上海農(nóng)商行楊浦雙創(chuàng)支行也正式開業(yè)。
為助力民營企業(yè)健康發(fā)展，上海農(nóng)商銀行近日還宣布推出“千億百家百場”工程，未來3年內(nèi)將向民營企業(yè)、小微企業(yè)投放信貸額度1000億元、重點(diǎn)培育支持100家具備高成長性的科技型中小企業(yè)、召開100場民營企業(yè)金融需求對接會為目標(biāo)，全力幫助民營企業(yè)、小微企業(yè)破解融資難、融資貴問題，提升民營企業(yè)、小微企業(yè)獲得感。截至2018年10月末，上海農(nóng)商銀行國標(biāo)小微貸款余額逾1200億元，在上海全部中外資法人銀行中位列第一。其公司類貸款客戶中，民營企業(yè)客戶數(shù)占比約85%，融資余額超過1000億元；在授信總額1000萬元以下小微企業(yè)客戶中，民營企業(yè)戶數(shù)和融資余額占比均超過90%。
上海農(nóng)商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，民營小微企業(yè)一直是上海農(nóng)商行企業(yè)客戶的重要組成部分，對于不同生命周期、不同發(fā)展階段的民營小微企業(yè)，都能提供相應(yīng)的金融服務(wù)和產(chǎn)品。對于主業(yè)突出、公司治理良好、風(fēng)控能力較強(qiáng)的民營龍頭企業(yè)，將繼續(xù)給予積極融資支持，提供綜合化全流程金融服務(wù)。未來，上海農(nóng)商行將繼續(xù)保持服務(wù)科創(chuàng)、小微特色，進(jìn)一步加強(qiáng)對民營企業(yè)的支持力度，為服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)貢獻(xiàn)力量。
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